Какой банк самый лучший в Украине по всем параметрам?


. Рейтинг самых надежных банков Украины в 2019 году составлен Фориншурером на базе официальной статистики украинских банков, предоставленной НБУ. . При составлении рейтинга крупнейших украинских банков учитывалась способность банка без задержки вернуть депозиты, если у него появятся финансовые проблемы или проблемы по погашению кредитов и росте задолженности клиентов, а также уровень поддержки акционеров и государства.. Важную роль играет фактор владельца с точки зрения пополнения капитала и ликвидных ресурсов, что является основой устойчивости в стрессовых условиях. Ни один банк, который принадлежит государству или международным финансовым холдингам, не был признан неплатежеспособным.
1. Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция)2. Райффайзен банк Аваль (Raiffeisen Bank, Австрия)3. Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франция)4. Ощадбанк* (государственный)5. Укрэксимбанк* (государственный)6. Кредобанк (PKO Bank Polskа, Польша)7
ПроКредит Банк (ProCredit Bank, Германия)8. Укргазбанк (государственный)9. Укрсоцбанк (ABH Holdings, Люксембург)10. Альфа-Банк (ABH Holdings, Люксембург)11. ОТП Банк (OTP Bank, Венгрия)12. Правэкс-банк (Intesa Sanpaolo, Италия)13. Ситибанк Украина (Citigroup, США)14
ИНГ Банк Украина (ING Groep, Нидерланды)15. ПУМБ (СКМ Финанс, Украина)* Системные государственные банки по версии НБУ. Основными критериями системной важности является общий размер активов, обязательств, системные взаимосвязи в банковской системе и объем кредитования важнейших секторов экономики.. 1. Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция)2. Райффайзен банк Аваль (Raiffeisen Bank, Австрия)3. Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франция)4
Ощадбанк* (государственный)5. Укрэксимбанк* (государственный)6. Кредобанк (PKO Bank Polskа, Польша)7. ПроКредит Банк (ProCredit Bank, Германия)8. Укргазбанк (государственный)9. Укрсоцбанк (ABH Holdings, Люксембург)10. Альфа-Банк (ABH Holdings, Люксембург)11
ОТП Банк (OTP Bank, Венгрия)12. Правэкс-банк (Intesa Sanpaolo, Италия)13. Ситибанк Украина (Citigroup, США)14. ИНГ Банк Украина (ING Groep, Нидерланды)15. ПУМБ (СКМ Финанс, Украина). Под надежностью банка следует понимать способность финансового института сопротивляться неблагоприятным факторам, однако надежность и вероятность дефолта — понятия разные. Банк, имеющий высокий уровень надежности, может столкнуться с сильнейшим влиянием негативных и малопредсказуемых факторов, которые способны привести к его банкротству, в то время как банк с удовлетворительным рейтингом продолжит работать, поскольку в результате стечения обстоятельств избежит негативного воздействия таких факторов
Также необходимо учитывать политические риски.. 1. Ощадбанк (государственный, гарантируется 100% вкладов)2. Укрэксимбанк (государственный, гарантируется 100% вкладов)3. Укргазбанк (государственный)4. Райффайзен банк Аваль (Raiffeisen Bank, Австрия)5. Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция)6
Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франция)7. Кредобанк (PKO Bank Polskа, Польша)8. ПроКредит Банк (ProCredit Bank, Германия)9. ОТП Банк (OTP Bank, Венгрия)10. Укрсоцбанк (ABH Holdings, Люксембург, РФ)* СИТИбанк Украина и ИНГ Банк Украина не работают с физлицами. 1. Ощадбанк (государственный, гарантируется 100% вкладов)2
Укрэксимбанк (государственный, гарантируется 100% вкладов)3. Укргазбанк (государственный)4. Райффайзен банк Аваль (Raiffeisen Bank, Австрия)5. Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция)6. Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франция)7. Кредобанк (PKO Bank Polskа, Польша)8. ПроКредит Банк (ProCredit Bank, Германия)9
ОТП Банк (OTP Bank, Венгрия)10. Укрсоцбанк (ABH Holdings, Люксембург, РФ). 1. Ощадбанк (государственный)2. Укрэксимбанк (государственный)3. Райффайзен банк Аваль (Raiffeisen Bank, Австрия)4. Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция)5
Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франция)6. СИТИбанк Украина (Citigroup, США)7. Кредобанк (PKO Bank Polskа, Польша)8. ПроКредит Банк (ProCredit Bank, Германия)9. ПУМБ (СКМ Финанс, Украина)10. Альфа-Банк (ABH Holdings, Люксембург, РФ). 1
Ощадбанк (государственный)2. Укрэксимбанк (государственный)3. Райффайзен банк Аваль (Raiffeisen Bank, Австрия)4. Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция)5. Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франция)6. СИТИбанк Украина (Citigroup, США)7. Кредобанк (PKO Bank Polskа, Польша)8
ПроКредит Банк (ProCredit Bank, Германия)9. ПУМБ (СКМ Финанс, Украина)10. Альфа-Банк (ABH Holdings, Люксембург, РФ). 1. Ощадбанк (государственный)2. Укргазбанк (государственный)3. Укрэксимбанк (государственный)4
Альфа-Банк (ABH Holdings, Люксембург, РФ)5. ТАСкомбанк (Сергей Тигипко, Украина)6. ИНГ Банк Украина (ING Groep, Нидерланды)7. Укрсоцбанк (ABH Holdings, Люксембург, РФ)8. ПриватБанк (государственный)9. Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция)10. ПУМБ (СКМ Финанс, Украина)
1. Ощадбанк (государственный)2. Укргазбанк (государственный)3. Укрэксимбанк (государственный)4. Альфа-Банк (ABH Holdings, Люксембург, РФ)5. ТАСкомбанк (Сергей Тигипко, Украина)6. ИНГ Банк Украина (ING Groep, Нидерланды)7
Укрсоцбанк (ABH Holdings, Люксембург, РФ)8. ПриватБанк (государственный)9. Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция)10. ПУМБ (СКМ Финанс, Украина). → банки, в которых страховщики размещают больше всего депозитов. Также представляет интерес список банков-партнёров и структура депозитов Моторного (транспортного) страхового бюро Украины, в резервных фондах которого находится почти 1 млрд. грн
средств страховых компаний. . 10 банков, в которых размещены депозиты МТСБУ(в банках размещено 1 млрд. грн. средств резервных фондов). 1. Ощадбанк (государственный)2
Укрэксимбанк (государственный)3. Укргазбанк (государственный)4. Кредобанк (PKO Bank Polskа, Польша)5. ОТП Банк (OTP Bank, Венгрия)6. Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франция)7. Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция)8. Райффайзен банк Аваль (Raiffeisen Bank, Австрия)9
Правэкс-банк (Intesa Sanpaolo, Италия)10. ИНГ Банк Украина (ING Groep, Нидерланды). 1. Ощадбанк (государственный)2. Укрэксимбанк (государственный)3. Укргазбанк (государственный)4. Кредобанк (PKO Bank Polskа, Польша)5
ОТП Банк (OTP Bank, Венгрия)6. Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франция)7. Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция)8. Райффайзен банк Аваль (Raiffeisen Bank, Австрия)9. Правэкс-банк (Intesa Sanpaolo, Италия)10. ИНГ Банк Украина (ING Groep, Нидерланды). Количество банков, действующих в Украине
В 2018 году количество работающих банков сократилось до 82 финучреждений, в том числе 38 банков с иностранным капиталом. Доля иностранного капитала в уставном капитале банков составила 56%.. Количество отделений банков в Украине в 2018 году сократилось на 3,8% до 9128. Ощадбанк остается лидером по количеству подразделений с 2980 отделениями, а ПриватБанк занимает второе место, имея 2108 отделений. В первом полугодии текущего года Ощадбанк закрыл 225 отделения, тогда как ПриватБанк – 135. Крупные сети подразделений также имеют Раффайзен Банк Аваль – 504 отделения и Укрсиббанк – 315 отделений.. Наибольшее увеличение количества подразделений среди больших банков показали Альфа-Банк – на 72 отделения, до 259 (но с сокращением числа отделений ставшего «сестринским» Укрсоцбанка на 22 – до 209), А-Банк — на 9, до 220, Укрбудинвестбанк – на 8, до 42, ПУМБ – на 7, до 172.
Банковская система Украины в 2018 году была прибыльной – банки фокусировались в основном на работе с физическими лицами, сохранились высокие темпы притока депозитов населения и розничного кредитования. Ожидается также сезонное оживление кредитования бизнеса, но главный риск для банковского сектора, по мнению НБУ – промедление с возобновлением сотрудничества с Международным валютным фондом. Нацбанк подчеркивает, что это может ухудшить настроения банков и клиентов и замедлить приток депозитов и рост кредитования.. По итогам 2018 года банки получили чистую прибыль в размере 8,3 млрд грн. При том, что во 2-м квартале банковский сектор зафиксировал убыток в 0,4 млрд грн из-за значительных объемов формирования резервов одним из крупных банков. В январе-июне 2017 года был зафиксирован убыток – 1,85 млрд грн. Тогда НБУ объяснял отрицательный результат доформированием резервов двумя банками – Приватом и Проминвестом
В 2018 году статистику системе подпортил Сбербанк, зафиксировавший во втором квартале почти 7 млрд грн убытка после 24 млн грн прибыли в январе-марте. Без учета этого банка финансовый результат платежеспособных банков во втором квартале составил 6,8 млрд грн. . Прибыльную деятельность продемонстрировали все группы банков — с иностранным и частным капиталом, а также государственные банки. Пятерка самых прибыльных банков не изменилась по сравнению с первым кварталом: лидером остается ПриватБанк (6,9 млрд грн прибыли за полгода), дальше идут Райффайзен Банк Аваль (2,7 млрд), Укрсиббанк (1,4 млрд), ПУМБ (1 млрд) и ОТП банк, который по итогам января-марта был третьим по прибыльности (сейчас – 0,96 млрд грн).. ТОП самых прибыльных и самых убыточных банков Украины (тыс. грн.)(составлен из ТОП-30 крупнейших банков)
Активы банковского сектора выросли на 5% до 1,312 трлн грн, по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. С начала года активы работающих банков сократились на 1,8%. При этом общие активы банков (не скорректированные на резервы по активным операциям) на отчетную дату составили 1,854 трлн грн. . Доходы банков составили 78,275 млрд грн, тогда как расходы — 65,463 млрд грн. Обязательства банков за этот период выросли на 54,6 млрд грн до 1,153 трлн грн, капитал банков увеличился на 7,7 млрд грн до 158,8 млрд грн.. 10 крупнейших банков по величине активов (тыс
грн.)№Банк Акти­вы в т.ч. в валюте­1Прива­тбанк230 953 16234 809 1192Ощадба­нк220 722 79686 294 2553Укрэкси­мбанк168 366 91598 738 6524Укрга­збанк65 709 93928 167 0265Райффа­йзен Банк Аваль60 912 27813 407 0586УкрСи­ббанк42 320 98517 876 5347ПУМБ42 258 18718 577 5248Сберба­нк РФ40 200 97333 084 8259Альфа­-Банк37 601 75921 654 40210Укрсо­цбанк35 164 59414 586 510. → рейтинг банков по активам. В 2018 году сохранились высокие темпы притока гривневых средств населения в банковскую систему (+8,7% квартал к кварталу и +21,4% год к году). Государственные банки продолжали наращивать объемы депозитов в валюте, хотя в целом по системе доля валютных депозитов сокращается. Во втором квартале объем средств населения в банках выросли на 17,2 млрд грн.. Депозиты юрлиц в банках, после сезонного оттока в начале года, во втором квартале увеличились на 6,4 млрд грн
В целом, за апрель-июнь средства бизнеса в банках выросли на 0,9% в гривне и 4,2% в иностранной валюте в долларовом эквиваленте. При этом доля средств НБУ в фондах банков снизилась до исторически минимального значения в 0,9%.. В течение второго квартала ставки по гривневым депозитам физических лиц и стоимость кредитов для населения почти не изменились, констатировали НБУ. Банки слабо дифференцируют депозитные ставки в зависимости от срочности: стоимость депозитов в гривне на 6, 9 и 12 месяцев находилась на уровне около 14,1% годовых на конец квартала.. Стоимость 12-месячных депозитов в долларах оставалась на историческом минимуме – 3,3% годовых., а стоимость новых корпоративных кредитов выросла на 0,6 п.п. – до 16,1% годовых.. Средние процентные ставки в банках Украины по депозитам физических лиц (% годовых)по данным агентства Thomson Reuters: 2019 год.Пери­од Депо­зиты в гри­вне­ Депо­зиты в долла­рах Депо­зиты в евро­.3 месяца­↓ 13.41%↓ 2.13%↓ 1.05%.6 месяце­в↓ 14.19%↓ 2.75%↓ 1.43%.9 месяце­в↑ 14.21%↓ 3.04%↓ 1.99%.12 месяце­в↑ 14.29%↓ 3.35%↓ 1.91%
ТОП-10 рейтинг крупнейших банков: депозиты физических лиц (тыс. грн.)№Банк депо­зиты физли­цв т.ч. до востре­бова­ния1Прива­тбанк159 561 56940 457 3032Ощадба­нк74 603 99917 452 4233Укрэкси­мбанк23 833 2676 785 5724Райффа­йзен Банк Аваль18 342 28812 188 0045Альфа­-Банк17 642 8223 156 4106Укрга­збанк15 603 1193 688 0507Укрсо­цбанк15 315 6474 481 4898ПУМБ14 341 3023 815 5359УкрСи­ббанк11 849 68710 170 28710ОТП Банк9 142 7696 789 443. → рейтинг банков по депозитам физлиц. ТОП-10 крупнейших банков по депозитам юридических лиц (тыс. грн.)№Банк депо­зиты юрли­цв т.ч. до востре­бова­ния1Ощадба­нк73 932 28129 167 2072Укрэкси­мбанк64 568 75754 224 5733Укрга­збанк42 301 36123 044 6844Прива­тбанк39 875 43419 827 4825Райффа­йзен Банк Аваль29 214 61025 317 9366УкрСи­ббанк22 096 36019 662 9017СИТИБа­нк19 071 55318 537 3788ПУМБ18 460 76912 578 8119Креди­ Агри­коль Банк18 294 69710 380 48210Альфа­-Банк13 573 7565 998 015
→ рейтинг банков по депозитам юрлиц. После проведения стресс-тестов НБУ оказалось, что банкам Украины необходимо увеличение капитала более чем на 100 млрд. грн. Уровень проблемных кредитов в банковской системе превысил 50%. Банки столкнулись с курсовой проблемой – они вынуждены возвращать срочные валютные депозиты, в то время как платежеспособность клиентов по валютным кредитам стремительно снижается. В итоге банки вынуждены поднимать ставки по валютным кредитам, идти на межбанковский рынок или привлекать средства у материнских структур.. Объем предоставленных кредитов увеличился на 9,7% до 1,064 трлн грн
Во втором квартале 2018 года банки продолжали активно кредитовать население. Прежде всего они предоставляли потребительские кредиты на текущие цели. Чистые гривневые кредиты физическим лицам за этот период выросли на 7,4%, или на 39,2% год к году. Объемы гривневых кредитов бизнеса в государственных банках несколько уменьшились, зато в банках с иностранным и частным украинским капиталом – выросли. По ряду погашений займов отдельными компаниями корпоративный кредитный портфель банков сезонно сократился, однако в третьем квартале ожидается его рост.. ТОП-10 рейтинг крупнейших банков: кредиты физическим лицам (тыс. грн.)№Банк Кре­диты физли­ц, тыс
грн.в т.ч. в валюте­1ПРИВАТБАНК25 099 1223 008 5352УКРСОЦБАНК10 061 7117 052 3113АЛЬФА-БАНК5 642 902746 6024ОТП БАНК5 441 0362 158 6045УкрСи­ббанк4 049 7741 641 0766ПУМБ3 650 530158 0537Райффа­йзен Банк Аваль3 558 492179 1128ОЩАДБАНК3 347 56085 1579А — БАНК2 371 88966 83410КРЕДОБАНК2 357 53889 602. → рейтинг банков по кредитам физлиц. ТОП-10 рейтинг крупнейших банков: кредиты юридическим лицам (тыс. грн.)№Банк Кре­диты юрли­ц, тыс. грн.в т.ч. в валюте­1ОЩАДБАНК63 205 83226 026 4872Укре­ксімба­нк56 845 05043 334 6413СБЕРБАНК38 636 56034 469 0814ПРИВАТБАНК32 076 2592 090 6225Райффа­йзен Банк Аваль25 551 8874 649 2026АЛЬФА-БАНК20 790 98116 705 7867Промінве­стба­нк19 804 13416 536 0908АБ УКРГАЗБАНК19 776 3967 965 1109ПУМБ19 723 43511 954 70410УкрСи­ббанк15 144 2282 644 708
→ рейтинг банков по кредитам юрлиц. Из-за банкротства 50 банков в 2014-2015 годах банковская система Украины потеряла 230 млрд. грн. или 9% ВВП Украины. Фондом гарантирования вкладов физических лиц в правоохранительные органы поданы 2149 претензий о возмещении убытков фонду на 132,7 млрд. грн. в результате противоправных действий должностных лиц неплатежеспособных банков, из них 250 заявлений на 99,86 млрд
грн., в которых фигурантами являются собственники и топ-менеджеры банков. . Список неплатежеспособных банков, в которых введена временная администрация:»ВТБ Банк», «Богуслав», «Гефест», «Диамантбанк», «Финбанк», «Фортуна-банк», «Платинум Банк», «Траст», «Государственный земельный банк», «Евробанк», «Классикбанк», «Банк Юнисон», «Банк Хрещатик», «Банк Петрокоммерц-Украина», «Родовид Банк», «ТК Кредит», «Банк Софийский», «Уникомбанк», «Национальные инвестиции», «Радикал Банк», «Финансовая Инициатива».. Список неплатежеспособных банков, в которых введена временная администрация:»ВТБ Банк», «Богуслав», «Гефест», «Диамантбанк», «Финбанк», «Фортуна-банк», «Платинум Банк», «Траст», «Государственный земельный банк», «Евробанк», «Классикбанк», «Банк Юнисон», «Банк Хрещатик», «Банк Петрокоммерц-Украина», «Родовид Банк», «ТК Кредит», «Банк Софийский», «Уникомбанк», «Национальные инвестиции», «Радикал Банк», «Финансовая Инициатива».. Список неплатежеспособных банков в стадии ликвидации: «Вектор Банк», «Народный капитал», «ИнвестБанк», «Артем-банк», «ФинексБанк», «КСГ Банк», «Смартбанк», «Банк Михайловский», «Фидобанк», «Финанс Банк» (ТММ-банк), «Инвестиционно-трастовый банк» (ИТБ), «Укинбанк», «Союз», «Авант-Банк», «Банк Премиум», «Юнион стандард банк», «Всеукраинский банк развития», «Финансы и Кредит», «Банк Контракт», «Банк Велес», «Интерграл-Банк», «Банк Капитал», «Дельта Банк», «Еврогазбанк», «Столичный», «Укргазпромбанк», «Укркоммунбанк», «Банк Морской», «Черноморский Банк развития и реконструкции» (ЧБРР), «Украинский Профессиональный Банк» (УПБ), «Банк Национальный кредит», «Киевская Русь», «Омега Банк», «Банк Киев», «Стандарт», «Энергобанк», «Надра Банк», «Кредитпромбанк», «Имэксбанк», «ПроФин Банк», «Брокбизнесбанк», «Градобанк», «Банк Столица», «ЭРДЭ Банк», «УкрБизнесБанк», «Таврика», «Даниель», «Банк «Форум», «Интербанк», «Городской Коммерческий Банк», «Старокиевский Банк», «Златобанк», «Укоопспилка», «VAB Банк», «Еврогазбанк», «Терра банк», «Актив-банк», «Прайм-банк», «Грин-банк», «Экспобанк», «БГ Банк», «ЛегБанк», «Банк Камбио», «Захидинкомбанк», «Актабанк», «ИнтерКредитБанк», «Аксиома Банк», «Мелиор Банк», «Промэкономбанк», «Пивденкомбанк», «УФС Банк», «Соцкомбанк», «Финростбанк», «Порто-Франко», «Автокразбанк», «Банк Владимирский», «Инновационно-промышленный банк», «Банк Базис», «Реал Банк», «Демарк», «Меркурий», «Банк Золотые ворота».. Список неплатежеспособных банков в стадии ликвидации: «Вектор Банк», «Народный капитал», «ИнвестБанк», «Артем-банк», «ФинексБанк», «КСГ Банк», «Смартбанк», «Банк Михайловский», «Фидобанк», «Финанс Банк» (ТММ-банк), «Инвестиционно-трастовый банк» (ИТБ), «Укинбанк», «Союз», «Авант-Банк», «Банк Премиум», «Юнион стандард банк», «Всеукраинский банк развития», «Финансы и Кредит», «Банк Контракт», «Банк Велес», «Интерграл-Банк», «Банк Капитал», «Дельта Банк», «Еврогазбанк», «Столичный», «Укргазпромбанк», «Укркоммунбанк», «Банк Морской», «Черноморский Банк развития и реконструкции» (ЧБРР), «Украинский Профессиональный Банк» (УПБ), «Банк Национальный кредит», «Киевская Русь», «Омега Банк», «Банк Киев», «Стандарт», «Энергобанк», «Надра Банк», «Кредитпромбанк», «Имэксбанк», «ПроФин Банк», «Брокбизнесбанк», «Градобанк», «Банк Столица», «ЭРДЭ Банк», «УкрБизнесБанк», «Таврика», «Даниель», «Банк «Форум», «Интербанк», «Городской Коммерческий Банк», «Старокиевский Банк», «Златобанк», «Укоопспилка», «VAB Банк», «Еврогазбанк», «Терра банк», «Актив-банк», «Прайм-банк», «Грин-банк», «Экспобанк», «БГ Банк», «ЛегБанк», «Банк Камбио», «Захидинкомбанк», «Актабанк», «ИнтерКредитБанк», «Аксиома Банк», «Мелиор Банк», «Промэкономбанк», «Пивденкомбанк», «УФС Банк», «Соцкомбанк», «Финростбанк», «Порто-Франко», «Автокразбанк», «Банк Владимирский», «Инновационно-промышленный банк», «Банк Базис», «Реал Банк», «Демарк», «Меркурий», «Банк Золотые ворота».. За период 1998–2013 годов (15 лет) с рынка было выведено 34 неплатежеспособных банка и вкладчики получили от Фонда гарантирования вкладов физлиц 5,8 млрд

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *